Analisi Finanziaria

📊 Market Movers

I 20 titoli che stanno registrando le variazioni di prezzo più significative nella giornata, sia al rialzo (Gainers) che al ribasso (Losers). Utile per scoprire subito dove si sta concentrando l'attenzione del mercato e individuare opportunità o rischi in tempo reale.

💎 Top 20 Sottovalutate (DCF)

Le 20 azioni con il maggiore sconto rispetto al loro valore intrinseco, calcolato con il metodo DCF (Discounted Cash Flow). Per ogni titolo vedi il prezzo attuale, il valore intrinseco stimato e il margine di sicurezza percentuale. Un margine positivo alto indica un potenziale affare.

👁️ Panoramica

Il quadro generale aziendale: prezzo in tempo reale, variazioni, capitalizzazione di mercato, range di 52 settimane e indicatori base (P/E, Beta, EPS, Dividendo). Include anche il profilo dell'azienda, un grafico avanzato dei prezzi e l'esclusiva sezione con i riassunti IA generati automaticamente dalle ultime Earnings Call (le conferenze sugli utili).

📚 Bilancio

Questa tab racchiude tutti i prospetti storici (annuali e trimestrali fino a 50 anni). Cliccando su ogni voce nelle tabelle puoi visualizzarne il grafico corrispondente:

• Conto Economico: Ricavi, costi, utili, margini operativi e netti.
• Stato Patrimoniale: Attività, passività e patrimonio netto. Metriche chiave come il Working Capital per valutare la solidità finanziaria.
• Flussi di Cassa: Movimentazioni di cassa operative, di investimento e finanziarie. Include il Free Cash Flow, fondamentale per la valutazione.
• Key Ratios: I principali indici per l'analisi fondamentale calcolati negli anni: indici di liquidità, debito, operatività, flussi di rendimento (ROE, ROIC, ROA) e multipli di mercato storici.

💎 Value — Analisi Fondamentale Avanzata

Il tab Value è il cuore dell'analisi fondamentale della piattaforma. Raccoglie in un'unica schermata tutti gli strumenti per valutare la qualità intrinseca di un'azienda secondo i principi del Value Investing.

• Indicatori Fondamentali: Una griglia con P/E, P/B, P/S, PEG, ROE, ROA, ROIC, Debt/Equity, margini operativi e netti, Current Ratio e altro. Ogni indicatore diventa verde (✅) se rispetta i criteri ottimali del Value Investing.
• Score DIRAMCO (0–10): Punteggio proprietario che sintetizza la qualità fondamentale dell'azienda. Un punteggio alto indica un'azienda solida e ben valutata.
• Grafici Storici (30+ anni): Ricavi, EPS, Book Value per azione, Debt/Equity, azioni in circolazione, dividendi, payout ratio, margine lordo, cash flow e investimenti. Visualizza i trend nel tempo annuali o trimestrali.
• Multipli di Mercato: Confronto storico dei multipli del titolo (P/E, EV/EBITDA, P/S, P/B) per capire se il titolo è relativamente caro o economico rispetto al suo storico.

📐 Valutazione (7 modelli)

La tab di valutazione utilizza 7 modelli di valutazione complementari e ne calcola la media per stimare il valore intrinseco dell'azione in modo robusto e bilanciato. Ogni modello ha un tooltip ℹ️ che ne spiega la formula.

I 7 modelli utilizzati

• ①DCF 5 anni: Proietta i flussi di cassa liberi futuri su 5 anni e li sconta al valore attuale usando un tasso WACC. Include cassa e debito netto. Il modello più diffuso tra gli analisti.
• ②DCF 10 anni: Stessa metodologia del DCF a 5 anni ma con proiezione su 10 anni, offrendo una stima più conservativa per aziende stabili e mature.
• ③Graham Number: Formula di Benjamin Graham: √(22.5 × EPS × BVPS). Stima il prezzo massimo da pagare per un'azione value.
• ④DDM — Dividend Discount Model: Modello Gordon Growth: Dividendo × (1+g) / (WACC − g). Valido solo per aziende che pagano dividendi stabili.
• ⑤P/E 20x: EPS attuale × multiplo storico di mercato (20x). Benchmark rapido di valutazione relativa.
• ⑥Media P/E storico: Usa la mediana del rapporto P/E degli ultimi 5 anni dell'azienda stessa × EPS attuale. Riflette la valutazione tipica del mercato per quel titolo specifico.
• ⑦Media P/B storico: Usa la mediana del rapporto P/B degli ultimi 5 anni dell'azienda × BVPS attuale. Particolarmente utile per settori capital-intensive (banche, industriali).

Cosa mostra il risultato

• •Valore Intrinseco: media dei modelli disponibili — il prezzo "giusto" stimato
• •Margine di Sicurezza: differenza percentuale tra prezzo attuale e valore intrinseco
• •Sottovalutato — prezzo >20% sotto il valore medio stimato
• •Legg. Sottovalutato — sconto tra 5% e 20%
• •Valutazione Equa — prezzo entro ±5% dal valore stimato
• •Legg. Sopravvalutato — premium tra 5% e 20%
• •Sopravvalutato — prezzo >20% sopra il valore medio stimato

🎯 Stime

Il tab Stime raccoglie le previsioni degli analisti sul titolo e lo storico degli utili effettivi vs. attesi.

• Consenso Analisti: raccomandazioni aggregate (Strong Buy, Buy, Hold, Sell, Strong Sell) con distribuzione in grafico a torta.
• Stime Ricavi e Consenso: proiezioni future di Ricavi ed EBITDA basate sul consenso degli analisti, con selettore di periodo (5Y, 10Y, Max).

🏛️ Insider Trading

Acquisti e vendite effettuati dai dirigenti dell'azienda (CEO, CFO, direttori). Se gli insider comprano azioni della propria azienda, è generalmente un segnale positivo.

⭐ Rating Analisti

Valutazioni e target price dei principali analisti finanziari. Include raccomandazioni (Buy, Hold, Sell) e il confronto con il prezzo attuale.

🏦 Dati Istituzionali

Chi possiede le azioni: fondi istituzionali, mutual fund, grandi azionisti. Utile per capire se i "big player" stanno comprando o vendendo.

📰 Notizie & Fatturato

Notizie recenti sull'azienda e segmentazione del fatturato per prodotto e area geografica. Permette di capire da dove l'azienda genera i ricavi.

📈 Analisi Tecnica

Un set completo di indicatori tecnici sul grafico a candele del titolo, con periodi selezionabili (3M, 6M, 1Y, 5Y, 10Y) e timeframe giornaliero, settimanale o mensile. Ogni indicatore può essere attivato o disattivato singolarmente.

Overlay sul grafico prezzi

• ●SMA 20 — Media mobile semplice a 20 periodi. Indicatore di tendenza di breve periodo.
• ●SMA 50 — Media mobile a 50 periodi. Discrimina tra trend di medio periodo rialzista e ribassista.
• ●SMA 100 — Media mobile a 100 periodi. Livello chiave di supporto/resistenza per gli investitori di medio-lungo termine.
• ●SMA 200 — La media mobile più seguita dai professionisti. Prezzo sopra la SMA 200 = trend rialzista strutturale; sotto = ribassista. Il "Golden Cross" (SMA 50 che supera la SMA 200) è considerato un segnale di acquisto storico.
• ●EMA 20 — Media mobile esponenziale a 20 periodi: reagisce più velocemente ai movimenti recenti rispetto alla SMA.
• ●Bande di Bollinger — Due bande a 2 deviazioni standard dalla SMA 20. Quando il prezzo tocca la banda inferiore può essere ipervenduto, la banda superiore ipercomprato.

Pannelli separati

• ●RSI (14) — Relative Strength Index. Sotto 30 = ipervenduto (possibile rimbalzo), sopra 70 = ipercomprato (possibile correzione).
• ●MACD (12, 26, 9) — Moving Average Convergence Divergence. Incrocio della linea MACD con la Signal line è un segnale di ingresso/uscita. L'istogramma mostra la forza del segnale.
• ●Volume — Volumi di scambio giornalieri colorati in verde (giorno rialzista) o rosso (ribassista). Conferma la forza di un movimento di prezzo.
• ●ADX (14) — Average Directional Index. Misura la forza del trend indipendentemente dalla direzione: sotto 20 = trend debole, sopra 40 = trend forte.
• ●Williams %R (14) — Oscillatore di momentum tra 0 e -100. Sopra -20 = ipercomprato, sotto -80 = ipervenduto.
• ●Composite Momentum — Indicatore proprietario che combina RSI, MACD, Williams %R e posizione rispetto alla SMA 20 in un unico segnale normalizzato (0-100). Sopra 70 = forte momentum rialzista, sotto 30 = forte momentum ribassista.