Portafogli
Crea, gestisci e analizza i tuoi portafogli di investimento
La sezione Portafogli è il cuore della piattaforma. Puoi creare portafogli illimitati, aggiungere qualsiasi azione, ETF o obbligazione, e monitorare le performance in tempo reale con grafici interattivi e metriche professionali.
Come creare un portafoglio
- 1Vai alla pagina Portafogli dal menu laterale
- 2Clicca su "Crea Nuovo Portafoglio"
- 3Dai un nome al portafoglio (es. "Portafoglio Tech", "Risparmio", ecc.)
- 4Il portafoglio viene creato vuoto. Ora puoi aggiungere i tuoi titoli!
Come aggiungere titoli
All'interno di un portafoglio, nella sezione "Aggiungi Titolo" in basso:
- 1Cerca il titolo digitando il nome o il simbolo (es. "Apple" o "AAPL"). Seleziona dai suggerimenti che appaiono.
- 2Inserisci la quantità (numero di azioni) e il prezzo di acquisto per azione
- 3Clicca "Aggiungi". Il titolo apparirà nella lista degli asset
💡 Acquisto parziale: Se inserisci un titolo già presente nel portafoglio, la quantità verrà sommata e il prezzo di carico sarà la media ponderata tra il vecchio e il nuovo acquisto.
Importazione da Excel
Puoi importare titoli in blocco usando un file Excel (.xlsx). Il file deve avere le colonne: Simbolo, Quantità e Prezzo di Acquisto. Clicca sul pulsante di importazione Excel nella pagina del portafoglio.
Come vendere un titolo
Nella lista degli asset del portafoglio, ogni titolo ha un pulsante ⊖ a destra. Cliccandolo puoi:
- • Vendere l'intera posizione: lascia la quantità massima e conferma
- • Vendere parzialmente: inserisci la quantità da vendere. La posizione rimanente resterà nel portafoglio con lo stesso prezzo di carico
Come eliminare un portafoglio
All'interno del portafoglio, in alto a destra accanto al valore totale, trovi il pulsante "Elimina". Apparirà una finestra di conferma. Attenzione: l'eliminazione è permanente e tutti i dati del portafoglio verranno persi.
Metriche e Indicatori
Ogni portafoglio mostra 4 card con metriche chiave:
📈 Rendimento YTD
Variazione percentuale del valore del portafoglio dal 1° gennaio ad oggi. Calcolato confrontando il valore attuale con il valore al primo giorno di trading dell'anno.
📊 Rendimento Totale
La performance complessiva calcolata sul prezzo di carico (prezzo medio di acquisto). Mostra quanto hai guadagnato o perso rispetto a quanto hai investito.
💰 Dividendi
Stima dei dividendi attesi per l'anno in corso, calcolata sulla base dei dividendi degli ultimi 12 mesi per ogni titolo. Mostrato sia in euro che in dollari.
📉 Yield Attuale
Il rendimento da dividendo medio ponderato del portafoglio. Indica quanto "rende" il portafoglio in termini di dividendi rispetto al suo valore attuale.
Grafici Interattivi
Il portafoglio offre 7 grafici interattivi:
Andamento Storico
Grafico lineare del valore del portafoglio nel tempo. Puoi selezionare il periodo: YTD (da inizio anno), 1Y, 2Y, 5Y, 10Y. Mostra anche la variazione in euro e percentuale nel periodo selezionato.
Confronto con Benchmark
Puoi sovrapporre al grafico la performance dell'S&P 500 e del MSCI World per confrontare il tuo portafoglio con gli indici di mercato. Il grafico si normalizza automaticamente per mostrare le variazioni percentuali.
Allocazione Asset
Grafico a ciambella che mostra come è distribuito il valore del portafoglio tra i vari titoli.
Allocazione Settoriale
Distribuzione per settore (Technology, Healthcare, Financial, ecc.). Utile per verificare che il portafoglio sia diversificato.
Allocazione Geografica
Distribuzione per paese di quotazione dei titoli (USA, Italia, Germania, ecc.).
Allocazione Valutaria
Distribuzione per valuta (USD, EUR, GBP, ecc.). Importante per capire la tua esposizione al rischio cambio.
Performance per Titolo
Grafico a barre che confronta il valore investito con il valore attuale per ogni titolo. Permette di capire immediatamente quali posizioni stanno guadagnando e quali perdendo.
Dividendi Mensili
Istogramma che mostra la stima dei dividendi per ogni mese dell'anno in corso, suddivisi per titolo. Utile per pianificare il flusso di cassa da dividendi.
Indicatori di Rischio
Il pannello laterale destro mostra gli indicatori di rischio professionali:
Beta Ponderato
Media ponderata dei Beta di tutti i titoli. Misura la sensibilità del portafoglio ai movimenti del mercato. Un Beta di 1.5 significa che se il mercato sale dell'1%, il tuo portafoglio tende a salire dell'1.5%, ma anche a scendere dell'1.5% in caso di calo.
Sharpe Ratio
Misura il rendimento aggiustato per il rischio. Più alto è lo Sharpe, meglio è: significa che stai ottenendo più rendimento per ogni unità di rischio assunto. Uno Sharpe sopra 1.0 è considerato buono, sopra 2.0 è eccellente.
Sortino Ratio
Simile allo Sharpe, ma considera solo la volatilità negativa (ribassista). Più utile dello Sharpe perché penalizza solo le perdite, non l'intera volatilità. Un Sortino alto indica che il portafoglio ha buoni rendimenti con poche perdite significative.
Deviazione Standard
Misura la volatilità annualizzata del portafoglio. Un valore basso indica un portafoglio stabile, un valore alto indica oscillazioni frequenti e ampie.
Max Drawdown
La perdita massima dal picco. Se il portafoglio è passato da €100.000 a €80.000 nel periodo peggiore, il Max Drawdown è -20%. Questo valore ti dice quanto potresti "soffrire" nel caso peggiore.